Протидія відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ)

Більш ефективний, раціональний та гнучкий підхід до вирішення регуляторних питань

Як PwC може підтримати вас у протидії фінансовим злочинам?

Своєчасне попередження, виявлення та усунення негативних наслідків фінансових злочинів є одним із ключових завдань сьогодення для банківських і небанківських фінансових установ. Фінансові злочини можуть призвести не лише до фінансових втрат, але й до втрати репутації. Більше того, це може стати підставою для застосування регуляторними органами санкцій до організації та її посадових осіб.

Ми допомагаємо організаціям розробляти і впроваджувати стійкі інноваційні рішення для протидії фінансовим злочинам. Спектр наших послуг включає:

Financial Crime - PwC Ukraine: Forensic Services

Консультаційна підтримка у протидії фінансовим злочинам:

  • Діагностика функції та практик ПВК/ФТ;

  • Побудова цільової операційної моделі (ТОМ) функції ПВК/ФТ;

  • Оцінка ризиків ПВК/ФТ на рівні організації;

  • Оцінка та оптимізація моделі визначення рівня ризику клієнта (CRR).

Технології протидії фінансовим злочинам:

  • Оцінка та оптимізація санкційного скринінгу;

  • Оцінка та оптимізація моніторингу транзакцій (TM);

  • Побудова ефективної системи KPI та управлінської звітності з питань ПВК/ФТ (MIS);

  • Супроводження при виборі спеціалізованих ІТ-систем для боротьби з фінансовими злочинами та підтримка в їх впровадженні.

Консультування з питань протидії фінансовим злочинам

Ми надаємо організаціям експертну підтримку у забезпечені системного та ефективного розвитку їх функцій та практик в сфері ПВК/ФТ. Наші професійні послуги, представлені нижче, спрямовані на сприяння мінімізації ризиків фінансового шахрайства, забезпечення відповідності системи протидії відмиванню коштів ключовим нормативним вимогам та загальновизнаним міжнародним практикам. Ми пропонуємо практичні та дієві рішення, які відповідають індивідуальним вимогам і потребам наших клієнтів.

Виявіть сильні сторони та потенційні сфери для вдосконалення вашої існуючої системи фінансового моніторингу

Ми допомагаємо з проведенням комплексного аналізу існуючих в організації підходів та практик в сфері ПВК/ФТ та виявлення ключових її сфер, які можуть потребувати вдосконалення. В даному контексті здійснюємо вивчення внутрішніх політик та процедур, проводимо інтерв’ю з ключовими залученими сторонами, спостерігаємо за виконанням відповідних функцій і процесів (shadowing), вивчаємо існуючу технологічну базу і т.д. У результаті ви отримуєте звіт із детальним описом виявлених спостережень та рекомендаціями щодо подальшого підвищення ефективності вашої фукнції ПВК/ФТ.

Отримайте операційну модель, яка відповідає цілям вашої компанії та регуляторним вимогам

Ми надаємо фахову підтримку з розробки цільової операційної моделі (TOM) для функції ПВК/ФТ, в тому числі з урахуванням її узгодженості з існуючою організаційною структурою, стратегією та очікуваннями вашої організації та з фокусом на забезпечення відповідності загальновизнаним міжнародним практикам і нормативним вимогам. Процес розробки операційної моделі включає визначення чітких ролей, функцій і обов’язків, дизайн відповідних процесів тощо.

Визначте властиві та залишкові ризики ПВК/ФТ вашої організації та свій ризик-апетит

Ми надаємо фахову підтримку в розробці методології оцінки ризиків ПВК/ФТ, що охоплює визначення та оцінку ризиків, притаманних вашій організації, визначення поточних заходів реагування і розрахунок залишкових ризиків (з урахуванням якісних і кількісних критеріїв). В даному контексті, ми також допомагаємо з подальшим впровадженням розробленої методології, проведенням оцінки ризиків ПВК/ФТ та визначенням ризик-апетиту вашої організації. 

Удоскональте свою поточну модель CRR відповідно до нормативних вимог і загальновизнаних міжнародних практик

Ми допомагаємо організаціям у проведенні оцінки й оптимізації їх моделі CRR, що включає аналіз якості даних, спектру покриття ризиків, логічну оптимізацію та операційне вдосконалення. В рамках нашої роботи ми також проводимо симуляцію запропонованих змін до моделі CRR з урахуванням контексту діяльності організації та вносимо необхідні калібрації і зміни.

Технології протидії фінансовим злочинам

Надійні та сучасні технології є надзвичайно корисними у боротьбі з фінансовими злочинами. З їх використанням організація може автоматизувати процеси, зменшити вплив людського фактору, підвищити ефективність роботи та забезпечити відповідність нормативним вимогам. Ми надаємо широку підтримку в даному сенсі, починаючи з оцінки та оптимізації ваших поточних автоматизованих рішень в сфері ПВК/ФТ, закінчуючи вибором вендорів спеціалізованих ІТ-систем для виявлення та запобігання фінансовим злочинам та впровадженням відповідних рішень.

Тестуємо вашу систему скринінгу для оцінки ефективності та результативності існуючого санкційного фільтру

Тестування системи санкційного скринінгу - це комплексний процес, який включає збір та підготовку даних, виконання тестових сценаріїв, систематизацію та аналіз результатів. Для цього ми використовуємо як наші усталені підходи, так і спеціалізовані інструменти.

Дізнайтеся більше про наш підхід до тестування системи санкційного скринінгу

Оцінюємо ваші сценарії моніторингу транзакцій відповідно до нормативних вимог і кращих міжнародних практик

Своєчасне виявлення підозрілих дій за допомогою ефективних сценаріїв моніторингу транзакцій є одним із ключових засобів у протидії ризикам ПВК/ФТ. Ми підтримуємо наших клієнтів шляхом проведення регулярних перевірок систем моніторингу транзакцій, аналізу їх ефективності, оптимізації в частині збільшення покриття ризиків та розробки рекомендацій щодо налаштування сценаріїв.

Отримайте незалежний погляд на процес моніторингу та звітності

Якісна управлінська та операційна аналітика з питань ПВК/ФТ, включаючи відповідні ключові показники ефективності (KPI), є барометром стійкості до ризиків фінансових злочинів в організації. В даному контексті ми допомагаємо організаціям як з визначенням спектру необхідних аналітичних зрізів, так і з побудовою відповідних звітів та інфографічних панелей для подальшого внутрішнього використання і комунікації з регуляторними органами та іншими зацікавленими сторонами.

Застосовуйте передові технології для посилення системи ПВК/ФТ у вашій організації

Ми допомагаємо організаціям з вибором та впровадженням спеціалізованих автоматизованих рішень в сфері ПВК/ФТ. Наша підтримка включає аналіз існуючого ІТ-ландшафту, визначення ключових функціональних вимог до цільових рішень, проведення вивчення ринку вендорів, проведення скорингу потенційних рішень та фахове супроводження в частині імплементації та конфігурації вибраних ІТ-систем.

Наші контакти

Андрій  Третяк

Андрій Третяк

CFE, CISA, Керівник практики Форензік послуг та консультування з питань фінансових злочинів, PwC в Україні

Тел: +380 44 354 04 04

Олексій Венгерський

Олексій Венгерський

Старший менеджер, Форензік послуги, PwC Czech Republic

Тел: +420 739 344 766

Ірина Лубська

Ірина Лубська

Старша менеджерка, Форензік послуги, PwC в Україні

Тел: +380 44 354 04 04

Анатолій Савченко

Анатолій Савченко

CIA, Старший менеджер, Форензік послуги, PwC в Україні

Тел: +380 44 354 04 04

PwC у соцмережах

Обов'язкові для заповнення поля відмічені зірочкою(*)

Надаючи свою електронну адресу, ви погоджуєтеся, що ознайомилися з політикою Конфіденційності і надаєте згоду на обробку нами ваших персональних даних. Ви можете відкликати згоду будь-коли, надіславши нам повідомлення.

Згорнути