Всесвітнє дослідження економічних злочинів та шахрайства 2018: безпрецедентний рівень економічних злочинів на тлі зростання занепокоєння з приводу кіберзлочинності, втрат, прозорості та підзвітності

11/06/18

  • 48% респондентів повідомили, що їхні компанії зазнали вкрай негативного впливу шахрайства за останні два роки порівняно з 43% у 2016 році
  • Більшість злочинів, пов'язаних із третіми сторонами (67% випадків шахрайства), відносяться до злочинів, скоєних наближеними до організації особами: агентами, постачальниками спільних послуг, продавцями та клієнтами
  • 12% респондентів зазначили, що безпосередні збитки їхніх організацій від найбільш суттєвих зловживань складають від 1 млн. дол. США до 50 млн. дол. США
  • Передбачається, що випадки хабарництва та корупції стануть найбільш суттєвими зловживаннями, від яких страждатимуть організації протягом наступних двох років

Масштабне усвідомлення та розуміння діапазону, загроз і збитків від шахрайства в бізнесі призвели до безпрецедентно високого рівня повідомлень про економічні злочини за результатами щодворічного дослідження, яке проводить PwC.

Всесвітнє дослідження економічних злочинів та шахрайства охопило 7 200 респондентів у 123 країнах.

Загалом 48% респондентів повідомили, що їхні компанії зазнали негативного впливу зловживань за останні два роки порівняно з 43% таких респондентів у 2016 році.

Хабарництво та корупція (73%) залишаються одними з найпоширеніших економічних злочинів, від яких потерпали організації протягом останніх двох років. Одразу за ними до п’ятірки найпоширеніших економічних злочинів входять незаконне привласнення майна (46%), шахрайство у сфері закупівель (33%), шахрайство у сфері управління персоналом (31%) та кіберзлочини (31%).

Цьогорічне дослідження виявило значне зростання (+28% до 56%) частки економічних злочинів, скоєних співробітниками організацій. Істотно підвищився процент злочинів, скоєних вищим керівництвом (з 27% у 2016 році до 55% у 2018 році).

Збитки від шахрайства і витрати на запобігання

Зростання рівня поінформованості про шахрайство та економічні злочини, а також істотне розширення їхнього діапазону мали вплив на збільшення інвестицій у заходи протидії таким зловживанням, а це призвело до зростання прямих фінансових втрат за останні два роки. Протягом наступних двох років 59% респондентів зберігатимуть рівень таких інвестицій, а 37% - збільшать їх.

Один із трьох (31%) респондентів відмітив, що збитки, яких зазнала їхня організація від найбільш суттєвих випадків шахрайства, можуть перевищувати 100 000 дол. США, при цьому 12% із них повідомили про потенційні збитки від 1 млн. дол. США до 50 млн. дол. США.

34% (-9%) респондентів зазначили, що їхні компанії збільшили свої фінансові витрати на протидію економічним злочинам впродовж останніх двох років.

67% злочинів, пов'язаних із третіми сторонами (36% випадків шахрайства), відносяться до злочинів, скоєних наближеними до організації фізичними або юридичними особами: агентами, постачальниками спільних послуг, продавцями та клієнтами.

Респонденти, які взяли участь у дослідженні, визнали, що вторинні витрати на розслідування та оперативні заходи можуть призвести до збільшення загальних витрат. 9% респондентів заявили, що вони знову витратили таку ж суму, яку вони витратили на розслідування та/або оперативні заходи у найбільш суттєвих випадках шахрайства.

Боротьба з шахрайством

З огляду на той факт, що рівень толерантності суспільства до неетичної професійної поведінки як з боку організацій, так і їхніх окремих співробітників постійно знижується, численні респонденти повідомили, що, крім посилення механізмів внутрішнього контролю для запобігання шахрайству, вони запроваджують ініціативи корпоративної культури (внутрішні або зовнішні неофіційні канали чи «гарячу лінію»), завдяки яким було виявлено 23% випадків шахрайства.

Нещодавні масштабні кібератаки з використанням програмного забезпечення типу ransomware в Україні продемонстрували, що українські організації недостатньо підготовлені й уразливі до кібератак, і наше дослідження свідчить про те, що лише кожна третя організація в Україні має програму кібербезпеки.

Попри краще розуміння і зростання кількості повідомлень про випадки шахрайства, досі залишаються численні «білі плями». 35% українських респондентів вказали, що їхні організації все ще не провели жодної оцінки ризику шахрайства чи економічних злочинів або що їм невідомо, чи така оцінка взагалі проводилась. Більш того, різко скоротився (із 75% до 59%) процент респондентів, які відповіли про наявність у них офіційної програми бізнес-етики та комплаєнсу.

Наші контакти

PwC Україна

Київ, PwC Україна

Тел: +380 44 354 0404

PwC у соцмережах