La criminalité financière est une tâche de plus en plus importante au dossier de la cohésion sociale et de la stabilité financière à l’échelle mondiale.
L’atténuation des risques qui lui sont liés est un défi pour tous les intervenants : forces de l’ordre, institutions financières, gouvernements et autorités de réglementation internationales. Le défi est toutefois trop grand pour un seul intervenant et tous ont un rôle à jouer.
Les institutions financières, qui servent de point d’entrée, doivent protéger le système financier des criminels. Cependant, la vitesse du développement de l’ingéniosité des criminels, principalement grâce aux avancées technologiques, exerce une pression de plus en plus grande sur les institutions financières pour qu’elles gardent le rythme.
En tant que partenaire de confiance, PwC Canada soutient les clients dans le développement rapide de modèles opérationnels et d’outils à coût raisonnable et de grande qualité pour identifier et atténuer les risques liés aux crimes financiers à mesure qu’ils évoluent.
Les défis de la lutte contre le crime financier
Pour les institutions financières, la réglementation toujours plus complexe en matière de lutte contre la criminalité financière crée des structures de conformité en expansion constante et exige qu’on y consacre des ressources, du temps et de l’attention, au détriment des activités de base. Les systèmes financiers deviennent de plus en plus sécuritaires, mais les criminels financiers trouvent des façons plus sophistiquées de les exploiter. Dans ce contexte, il est donc un défi de promouvoir les résultats positifs durables de la conformité dans la lutte contre le crime financier. Les institutions financières font face à une clientèle et à des systèmes de plus en plus complexes, ainsi qu’à une pression réglementaire plus forte.
Comment nous pouvons vous aider
PwC Canada collabore avec des institutions financières pour rendre le système financier sécuritaire et digne de confiance. Grâce à notre connaissance du secteur, notre expertise technologique et notre expérience opérationnelle, nous aidons nos clients à bâtir la confiance dans la société en travaillant avec eux pour leur permettre de respecter leurs obligations réglementaires.
Nous offrons des solutions pour la lutte contre le crime financier à l’aide de notre modèle de services gérés reposant sur des technologies de pointe, notamment l’analytique de données, l’automatisation des processus par la robotique et l’intelligence artificielle.
Les services gérés de lutte contre la criminalité financière de PwC permettent de traiter la situation plus en profondeur que les services impartis traditionnels. En effet, ils offrent des solutions à long terme complexes dans des secteurs qui requièrent un jugement humain et une expertise dans le domaine.
Ces services ont été développés pour répondre à la demande des institutions financières qui devaient composer avec une réglementation toujours plus complexe en matière de lutte contre la criminalité financière, qui créait des structures de conformité en expansion constante et qui exigeait qu’on y consacre des ressources, du temps et de l’attention, au détriment des activités de base.
Services offerts par les Services gérés
- Processus de connaissance du client (KYC) : intégration, vérifications régulières, vérifications sur événement
- Enquête sur alerte de suivi des transactions
- Sortie de clients
- Service de vérification des antécédents (nouvelles négatives, personne politiquement vulnérable, sanctions)
- Connaissance du fournisseur (KYV) / Gestion des risques liés aux tiers
- Service de contrôle de la qualité (CQ) et d’assurance qualité (QA en anglais)
- Service d’expertise dans le domaine (SME en anglais)
Principaux avantages
- Transformation opérationnelle
- Concentration sur les activités de base
- Réduction des coûts
- Augmentation des revenus
- Alignement de la capacité sur les demandes en évolution
- Réaction rapide aux changements réglementaires
- Amélioration de la prestation des services
- Collaboration avec un partenaire d’envergure et d’expérience
- Accès direct aux dernières technologies
Notre technologie
Nos Services gérés sont soutenus par des solutions technologiques de pointe, sont intégrés dans une plateforme fortement automatisée et sont basés sur une expérience opérationnelle pratique et réglementaire. Nos Services gérés numériques sont une technologie modulaire permettant d’accélérer la gestion et l’exécution de bon nombre de processus opérationnels. Ils intègrent un éventail d’automatisations axées sur l’intelligence artificielle. Ces automatisations peuvent être adaptées aux besoins, être activées ou désactivées ou utilisées comme solutions individuelles. Elles présentent les avantages suivants : livraison infonuagique, faible code d’élaboration (voire nul), préparation en vue du processus de connaissance du client en tout temps (PKYC) et du traitement direct de bout en bout (STP), et capacité de combiner les applications.
Notre équipe est là pour vous
Nous avons investi dans tous les aspects de notre offre de services gérés de lutte contre la criminalité financière : croissance de nos centres d’exploitation à l’étranger, perfectionnement de nos ressources et développement de notre infrastructure technologique exclusive. Cette capacité est intégrée à l’ensemble de nos activités de services-conseils en matière de lutte contre la criminalité financière, ce qui permet un accès immédiat aux experts du réseau mondial et à leur expertise pointue de la réglementation et du secteur.
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Associé, leader national, groupe Lutte contre la criminalité financière, PwC Canada
Tél. : +1 416 814 5796
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