Skip to content Skip to footer
Recherche

Loading Results

Comment la technologie peut vous aider à mieux gérer votre portefeuille de placements

Jessica Else Associée, Services financiers infonuagiques, PwC Canada

Pour les investisseurs possédant des portefeuilles complexes, comme les bureaux de gestion de patrimoine et les propriétaires de patrimoine, il est essentiel de disposer de renseignements financiers clairs et précis. De plus en plus, les investisseurs ont besoin d’informations en temps utiles et d’un suivi des activités comptables et des répercussions fiscales que peuvent avoir ces activités sur leurs portefeuilles.

Toutefois, les processus manuels peuvent rendre difficile pour les investisseurs de suivre efficacement le rendement et la valeur des portefeuilles. En effet, les investisseurs sont confrontés à plusieurs difficultés, par exemple :

  • ne pas être en mesure d’obtenir des renseignements quand on le souhaite;
  • des processus complexes qui exigent plus de ressources et de personnel que nécessaire;
  • devoir demander des informations à de multiples sources pour acquérir une vision globale de ses placements;
  • des erreurs de données dues à des pratiques manuelles.

La rapidité est essentielle. Les renseignements arrivent souvent trop tard pour que votre comptable fasse autre chose que la préparation de votre déclaration de revenus. Pour cette raison, il se peut que vous manquiez des occasions de tirer parti d’informations et d’analyses plus approfondies qui permettraient une meilleure planification fiscale.

En tant que propriétaire de patrimoine, vous devez aller au-delà de l’observation fiscale et regrouper tous vos avoirs en une vue consolidée afin de mieux surveiller ce qui se passe dans l’ensemble du portefeuille. Cette étape est essentielle pour profiter d’analyses qui permettent d’identifier les opportunités fiscales, les risques, les concentrations dans votre portefeuille et les actifs sous-performants.

La bonne nouvelle est que le processus de comptabilité des placements n’a pas à être si difficile. C’est là que la technologie et les nouveaux outils qui simplifient et accélèrent le processus peuvent être utiles.

4 people holding tablets with data

De meilleures décisions grâce à l’automatisation des rapports sur les placements 

En adoptant des outils qui automatisent les rapports sur les placements, les investisseurs peuvent traiter plus facilement les relevés de portefeuille mensuels des gestionnaires de placements. Les flux de travail automatisés peuvent aider les investisseurs à effectuer un suivi transparent des titres détenus, à surveiller les activités transactionnelles et à évaluer les éventuelles implications des taux de change.

À l’aide de plateformes infonuagiques, les investisseurs peuvent accéder à des rapports préparés, consolidés et concis, ce qui leur donne plus de contrôle et de visibilité sur leurs portefeuilles. Et comme ces outils peuvent être automatisés pour effectuer une analyse mensuelle ou pluriannuelle, les investisseurs bénéficieront de rapports et de suivis plus opportuns. Cela est essentiel pour rester maître de la planification fiscale des placements. En ayant accès à ces rapports plus tôt, avant les dates limites de production des déclarations, les équipes fiscales peuvent évaluer et planifier les répercussions fiscales et préparer vos déclarations plus rapidement et avec plus de précision.

Une occasion de se recentrer sur l’analyse et la stratégie

En plus de vous aider à faire croître votre portefeuille de manière fiscalement efficace, les outils automatisés de production de rapport vous fourniront des informations clés pour mieux évaluer le rendement de vos placements. Grâce à une meilleure visibilité, vous pouvez vous concentrer sur l’interprétation de ces informations pour le moment présent et pour l’avenir, tout en réduisant le fardeau administratif du traitement des données.

L’adoption d’outils combinant l’ingéniosité humaine et l’innovation technologique vous donnera un portrait plus complet de vos actifs, ce qui mènera à de meilleurs résultats pour votre portefeuille :

  • Votre personnel sera en mesure de passer plus de temps à chercher des occasions et à analyser vos renseignements, plutôt que de se limiter à la saisie de données;

  • Un accès plus rapide à des renseignements clairs et utiles vous aidera à prendre des décisions plus opportunes au sujet de votre portefeuille;

  • En regroupant vos services, vos conseillers en fiscalité, en placements et en comptabilité seront en mesure de travailler ensemble plus efficacement pour optimiser votre portefeuille d’un point de vue fiscal.

Contactez-nous

Jessica Else

Associée, Services financiers infonuagiques, PwC Canada

+1 403 509 7592

Courriel

Suivre PwC Canada