Cash & liquidity management
1. Bankkapcsolatok és tenderfolyamatok (Bank Relationship Management)
- Több bankkal párhuzamosan folytatott tárgyalásoknál, tendereknél nincs idő és erőforrás átfogó piackutatásra, a vállalat banki „footprint” optimalizálása elmarad.
- Nem egyértelmű, melyik bank milyen szolgáltatásban erős, hova érdemes csoportosítani a forgalmat.
- Vállalatának legfontosabb kapcsolatai közé tartoznak a banki partnerek is – segítünk átlátható, költséghatékony, és hosszú távon eredményes bankkapcsolati rendszert kialakítani.
Bank Relationship Optimalizálás: A PwC mély piaci ismereteire támaszkodva feltérképezzük az adott vállalatnak leginkább megfelelő banki partnereket.
Strukturált Tender Menedzsment: A banki kondíciók, díjak és szolgáltatási szintek versenyeztetése objektív szempontok alapján (pl. cash management, trade finance, treasury termékek).
Banki Partnerség Építése: Hosszú távú kapcsolattartási és tárgyalási stratégia, ahol a megbízó érdekei előtérbe kerülnek.
2. Likviditásmenedzsment és cashpooling stratégiák
- Számtalan bankszámla, különböző devizanemek – manuális, széttagolt működés?
- Nincs egységes likviditási modell, a treasury nem látja át valós időben a felhasználható forrásokat?
- Hiányos a cashpool rendszer, így nem automatizált a cégcsoporton belüli hitelezés, valamint drágább a bevont külső forrás?
- Teljes körű likviditásmenedzsment megoldásainkkal a vállalat meglévő forrásait még hatékonyabban tudja kihasználni, felesleges hitelköltségek és adminisztráció nélkül.
Cashpool Struktúra Kiépítése: Centralizált, automatizált megoldások (fizikai/notional pool) tervezése és bevezetése, beleértve a szerződések tárgyalását is.
Valós idejű monitoring: Digitális eszközökkel (API-k, TMS modulok) biztosítjuk, hogy a treasury csapat a nap bármely pontján pontosan lássa a konszolidált egyenlegeket.
Investment Policy Kidolgozása: Szabályzat a szabadon álló likvid eszközök prudens elhelyezéséhez (betétek, értékpapírok stb.) a piaci és kockázatok figyelembevételével.
3. Cash Flow Forecasting és AI alapú prediktív analitika
- A legtöbb vállalatnál a cash flow előrejelzés továbbra is erősen manuális, Excel-alapú; jelentős emberi erőforrást igényel, pontatlan és hibalehetőséggel terhelt.
- Nincs hosszabb távú (6–12 hónapos) jövőbe tekintő modell, ami megalapozza a pénzügyi tervezést és a döntéshozatalt.
- Hozzon meg kulcsfontosságú döntéseket magabiztosan: adatalapú előrejelzések segítségével a cashflow planning új szintjét érheti el.
Automatizált Forecasting Rendszerek: RPA- és AI-megoldások integrálása az ügyfél pénzügyi rendszerébe (ERP/TMS) a megbízható, valós idejű adatelérésért.
Prediktív Analitika: Előrejelző algoritmusok (machine learning) bevetése, amelyek az üzleti szezonális hatásokat és makrogazdasági mutatókat is figyelembe veszik.
Havi/Heti Befektetési/Felszabadítási Javaslatok: A pontosabb előrejelzés alapján a treasury szakértők kidolgozott döntéstámogató anyagokat készíthetnek (mikor érdemes rövid távú betétet elhelyezni, FX fedezeti ügyleteket kötni stb.).
4. Treasury operációk és banki termékek folyamatos felülvizsgálata
- Hiányzik a rendszeres kontroll, így előfordulhat, hogy a vállalat drágán vagy feleslegesen veszi igénybe a banki szolgáltatásokat (pl. bankgarancia, akkreditív), vagy régi, kevésbé hatékony konstrukciókkal dolgozik.
- A vezetőség nehezen követi nyomon a különböző banki termékeket és azok kondícióit, ami kockázatokat vagy többlet-költségeket jelenthet.
- Folyamatosan monitorozzuk a pénzügyi piacot, és biztosítjuk, hogy vállalata mindig a legoptimálisabb banki termékeket és kondíciókat élvezze – átláthatóbb és kiszámíthatóbb pénzügyi működés mellett.
Banki Termékek Adatbázisa: A PwC naprakész adatbázist kezel a különböző banki termékekről (kondíciók, díjak, speciális feltételek), így könnyen összehasonlítható alternatívákat tud felajánlani.
Rendszeres Review: Évente történő szerződés- és konstrukció-felülvizsgálat, hogy az ügyfél mindig a piaci legjobb feltételeket kapja.
Banki Szolgáltatások Cégcsoportszintű Kezelése: Egyazon szerződés szabályozza az adott termék igénybevételét a cégcsoport valamennyi vállalata számára, így csökken az adminisztratív teher. A harmonizált szolgáltatási ás árazási szint pedig megnyitja az utat az egységes, centralizált Treasury operáció felé.
Online ajánlatkérés
