Las finanzas están en un punto de inflexión. Como líder financiero, puede que te estés acercando al “valor terminal”. Un momento en el que las eficiencias de costos han llegado a su máximo, la capacidad está al límite y las expectativas siguen creciendo rápidamente.
La demanda de información oportuna y procesable por parte del negocio, la alta dirección y los reguladores no deja de crecer. Los directores financieros están integrando análisis avanzado y conocimiento experto en toda la organización para impulsar tanto el rendimiento operativo como el financiero. La inteligencia artificial es una palanca poderosa para lograrlo.
Con esto, impulsamos a nuestros clientes a aprovechar este momento mediante un modelo operativo financiero reinventado. En este, los agentes de IA se consolidan como impulsores clave del futuro del trabajo. Este enfoque integra estrategia, talento y tecnología, permitiendo que tu equipo pase del procesamiento a la generación de valor. Con agentes de IA que respaldan la función de principio a fin, tu gente puede centrarse en los conocimientos que impulsan decisiones más inteligentes y rápidas.
Este cambio no es teórico: ya está ocurriendo. Los equipos financieros visionarios están incorporando agentes de IA en sus flujos de trabajo diarios, rediseñando funciones y redefiniendo la forma de trabajar. La Encuesta sobre Agentes de IA de PwC, el 79 % de los ejecutivos afirma que los agentes de IA ya están siendo adoptados en sus empresas. Sin embargo, hasta ahora, solo el 34 % los utiliza en contabilidad y finanzas.
Con la creación de capacidad mediante agentes —usando agentes para liberar tiempo, talento y datos— puedes lograr valor a corto plazo:
Hasta un 90 % de ahorro de tiempo en procesos clave.
Hasta un 60 % del tiempo del equipo redirigido a tareas de análisis y generación de información valiosa.
Hasta un 40 % de mejora en la precisión y velocidad de las previsiones.
Has estado trabajando para llegar hasta aquí durante más de 15 años
Si tu función financiera es como la mayoría, durante la última década el costo financiero como porcentaje de los ingresos, ha guiado tu estrategia:
Uso de tecnología para reducir costos de transacciones y procesamiento.
Implementación de modelos de servicios empresariales globales y locales aprovechando esa tecnología.
Conexión de esa tecnología con herramientas de usuario final para generar información valiosa.
En el Informe comparativo de eficacia financiera de PwC 2024, los equipos financieros líderes que han alcanzado ese objetivo, han reducido sus costos (como porcentaje de ingresos) en casi un 25 %. Esto les ha permitido dedicar más tiempo a generar información y menos a tareas automatizables.
Las finanzas se han vuelto más ágiles y basadas en el análisis, pero las expectativas de hacer más con menos crecen rápidamente. En muchas organizaciones, los mecanismos tradicionales —como los sistemas de planificación de recursos empresariales en la nube, las plataformas integradas de datos, la automatización y el análisis avanzado— han alcanzado su límite.
Ya eres digital. Ya eres eficiente. Sin embargo, no logras satisfacer la creciente demanda del negocio, los reguladores y los inversionistas.
El próximo gran avance para las finanzas no es otro sistema o herramienta: es una nueva forma de trabajar. En toda la organización, los agentes de IA están ayudando a redefinir cómo se realiza el trabajo, y las finanzas están a la vanguardia de esta evolución.
Al combinar la experiencia humana con agentes de IA, las finanzas pueden escalar su capacidad, acelerar la obtención de información clave y anticiparse a las crecientes demandas. Con una base digital sólida ya implementada, la oportunidad es clara. Lo que ahora se requiere es liderazgo para actuar rápido y aprovecharla.
El cambio en la función financiera: conocimiento por encima de automatización
En los últimos 15 años, las organizaciones financieras de primer nivel han cambiado su enfoque del procesamiento de transacciones a la generación de información.
Fuente: Informe comparativo de eficacia financiera 2024 de PwC
Cómo los agentes de IA están transformando las finanzas
Los agentes de IA hacen posible un nuevo modelo operativo financiero porque pueden actuar de forma inteligente, autónoma y en equipo. Al igual que con tu fuerza laboral humana, normalmente asignas a cada agente de IA un rol diferente: uno puede ser contador, otro analista de planificación y análisis financiero y un tercero especialista en cumplimiento. Cada agente cuenta con las habilidades y conjuntos de datos acordes a su función.
Luego, coordinas a los diferentes agentes en un flujo de trabajo y les das instrucciones como “conciliar facturas con órdenes de compra” o “consolidar posiciones de efectivo y pronosticar entradas/salidas de fondos”. Trabajarán juntos para completar la tarea. Cada agente de IA puede recordar lo que hizo antes y cuáles fueron los resultados.
Aprende de tus indicaciones, revisiones y manejo de excepciones para gestionar mejor el próximo conjunto de datos y tareas. Igual que una persona que gana experiencia, un agente de IA puede mejorar continuamente en su trabajo y generar nuevas soluciones.
Gracias a nuestra experiencia en la implementación de agentes de IA y en la transformación del trabajo, hemos realizado un análisis detallado de la función financiera, respaldado por el analizador de tareas de IA para la fuerza laboral de PwC. Analizamos más de 40 procesos que abarcan desde adquisiciones a pagos, pedidos a cobros, registro a reporte, planificación y análisis financiero, hasta tesorería. Nuestro análisis muestra que las tareas financieras tienden a clasificarse en tres categorías: dirigidas por humanos, asistidas por agentes o totalmente gestionadas por agentes.
¿La conclusión? Con el despliegue y el modelo de gobernanza adecuados, los agentes de IA pueden operar de forma independiente casi todos los aspectos de las operaciones de los centros de servicios compartidos. En los centros de excelencia, pueden asistir a las personas en casi todo su trabajo.
Para los equipos financieros corporativos y de negocio, los agentes de IA pueden reforzar la orientación estratégica, las funciones financieras de cara al cliente y más. Sea cual sea la tarea, los agentes de IA pueden liberar a tu equipo del trabajo estructurado y repetitivo, generando capacidad para producir información valiosa que impulse contribuciones de mayor valor.
Dónde los agentes de IA tienen el mayor impacto en las finanzas
Fuente: Análisis de PwC
Reimaginar las finanzas: procesamiento y conciliación de transacciones de órdenes de compra
Así es un flujo de trabajo impulsado por IA: en el procesamiento y conciliación de transacciones de órdenes de compra, los agentes realizan casi todo el trabajo —de forma rápida, precisa y a gran escala. Pueden reducir los tiempos de ciclo hasta en un 80 %, mejorar las trazas de auditoría, disminuir el riesgo de incumplimiento y escalar operaciones sin costos adicionales. Aquí, los agentes aportan valor automatizando tareas repetitivas para que las personas se concentren en el análisis, la estrategia y la gestión de proveedores.
Cuando un profesional de finanzas envía una factura para revisión, un agente de IA extrae la información clave de la factura. Un segundo agente obtiene el contrato relevante o el acuerdo marco de servicios. Un tercero compara la factura con los términos del contrato y marca cualquier discrepancia.
Un cuarto agente redacta un correo electrónico para solicitar resolución, crédito o aclaración. Solo entonces interviene un especialista financiero para aprobar o editar el borrador del correo o escalar el asunto si es necesario.
Mientras los agentes de IA se encargan de este trabajo repetitivo, tu equipo puede enfocarse en tareas de mayor valor, colaborando con otros agentes y colegas para revisar el desempeño de los proveedores, investigar cobros excesivos recurrentes o facturas no conformes, renegociar contratos o acuerdos marco, y mejorar los procesos de recepción de contratos. El resultado no es solo una mayor eficiencia, sino también un ahorro real de costos y un mejor desempeño de los proveedores en general.
De la compra al pago: cómo los agentes de IA pueden ayudar a automatizar el proceso y liberar a los especialistas financieros
Los agentes de IA optimizan y mejoran los flujos de trabajo de compra a pago (automatizando pasos transaccionales como la validación de facturas y las verificaciones de discrepancias) para que los profesionales financieros puedan concentrarse en actividades de mayor valor, como la optimización de contratos, el desempeño de los proveedores y la aplicación de políticas.
Reimaginar las finanzas: posicionamiento y previsión de efectivo en tesorería
Incluso en tareas financieras más complejas, los agentes no sustituyen a tu equipo: trabajan junto a él. Una vez más, se encargan de los pasos rutinarios para que tu equipo pueda concentrarse en las decisiones que realmente importan.
Tomemos como ejemplo las operaciones de tesorería. Los agentes pueden extraer y consolidar saldos de efectivo, predecir entradas y salidas a corto plazo, identificar posibles excedentes o déficits, recomendar transferencias o inversiones, registrar las acciones completadas y perfeccionar los modelos de previsión.
Con las previsiones en mano, tu equipo puede afinar las estrategias de asignación de capital, ajustar los umbrales de efectivo y actualizar las políticas de inversión en función de los patrones que los agentes detecten. Usando los análisis de posición de efectivo generados por los agentes, pueden mejorar las estrategias de concentración de fondos, barrido de saldos y préstamos internos. También cuentan con más tiempo y mejores datos para asesorar con mayor impacto a los equipos de ventas y gestión de cuentas.
Tesorería: cómo los agentes de IA asumen la mayor carga en la previsión y la liquidez
Con los agentes de IA gestionando extracciones de efectivo, previsiones y recomendaciones, los equipos de tesorería pueden centrarse en lo que viene.
Cómo construir hoy una función financiera impulsada por IA
El procesamiento de facturas y las operaciones de tesorería son solo dos ejemplos de cómo los agentes pueden automatizar trabajos financieros repetitivos y de alto valor, así como ayudar en tareas más complejas.
También están empezando a transformar áreas como el procesamiento y conciliación de transacciones de órdenes de compra, la gestión de cobros, la preparación de asientos contables, la supervisión de riesgos de proveedores, la optimización de liquidez, los cierres financieros y más.
¿Cuáles son las razones por las que los agentes de IA generan valor rápidamente? Se escalan con facilidad y los propios miembros del equipo financiero pueden crearlos y modificarlos. Cada nuevo flujo de trabajo basado en agentes puede reutilizar código y estructura de los anteriores. Con una infraestructura tecnológica madura, puedes ver resultados en semanas y establecer un modelo operativo completamente impulsado por IA en cuestión de meses.
1. Evalúa tu plataforma, procesos y modelo de prestación de servicios. Si cuentas con una plataforma de datos ampliamente conectada y adoptada —como sucede en muchas funciones financieras— y un modelo de servicios compartidos o externalizados, puedes generar valor con agentes de IA en menos de 30 días. Si no es así, el retorno de la inversión seguirá siendo rápido, pero puede que requieras algo más de preparación previa.
2. Construye de forma modular y reutilizable. Dado que los agentes de IA pueden hacer tanto, es importante buscar más que mejoras incrementales aisladas. Si adoptas una estructura modular, será más fácil reutilizar código, agentes y marcos de agentes en diferentes flujos de trabajo, lo que te ayudará a escalar rápidamente y mantener bajos los costos.
3. Haz que la coordinación y la supervisión sean intuitivas. Un agente de IA normalmente puede realizar una única tarea sencilla. El verdadero valor proviene de coordinar agentes en flujos de trabajo a través de una plataforma fácil de usar, como el sistema operativo de agentes de PwC, que incorpora herramientas de supervisión integradas.
4. Muestra a tu equipo qué gana con esto. Nuestro Barómetro Global de Empleos 2025 muestra que la IA hace que los trabajadores sean más valiosos —si cuentan con nuevas habilidades, como supervisar la IA, y una cultura de trabajo en equipo junto a agentes de IA.
Este artículo está basado en el artículo “How AI agents help drive a new finance operating model: What CFOs need to know” de PwC EE.UU. Esta versión es organizada y revisada por PwC Colombia.
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