L’adoption de la technologie infonuagique est devenue un impératif pour les entreprises, comme les institutions financières, qui veulent améliorer leur résilience, leur agilité et leur rentabilité. La gestion des risques liés aux activités bancaires représente l’une des plus grandes opportunités en matière d’infonuagique. À l’heure où les gestionnaires de risques doivent traiter des volumes de données de plus en plus importants, cette technologie peut leur apporter un soutien pour la gestion des risques tant financiers que non financiers.
Nous pouvons aider les institutions financières canadiennes à utiliser les bons outils de migration et à adopter les meilleures pratiques, pour une migration efficace vers le nuage. Grâce à sa connaissance approfondie de la technologie, du risque et des aspects stratégiques, notre équipe diversifiée fournit aux organisations l’aide nécessaire pour réussir le transfert des modèles de risques vers le nuage.
Pourquoi transférer votre modèle de risques vers le nuage?
La migration des modèles de risques vers le nuage offre de nombreux avantages clés aux institutions financières, notamment :
Réduction des coûts et efficacité :
Les solutions infonuagiques peuvent réduire considérablement les dépenses d’investissement et fournir des options financièrement avantageuses pour le stockage, le traitement et l’analyse des données. Les organisations peuvent également améliorer leur efficacité grâce à l’orchestration automatisée des codes de modélisation.
Amélioration de la continuité des activités et de la reprise après sinistre :
L’infrastructure en nuage est plus performante que les entrepôts de données locaux grâce aux sauvegardes automatisées, à la redondance géographique et aux mécanismes de secours. Il en résulte une réduction importante des temps d’arrêt en cas de perturbations par rapport aux entrepôts de données locaux, qui nécessitent souvent des processus de sauvegarde manuels.
Extensibilité :
L’infonuagique permet d’augmenter les ressources en fonction des besoins, ce qui donne aux institutions financières l’agilité nécessaire en ce qui a trait à l’évaluation et à l’atténuation des risques.
Sécurité des données et conformité :
Les mesures de sécurité évoluées contribuent à la conformité réglementaire et à la protection contre les nouvelles menaces tout en nécessitant moins d’efforts par rapport aux entrepôts de données locaux et en allégeant le fardeau de l’entretien et des mises à niveau de sécurité.
Analytique avancée et intégration de l’IA :
Les outils d’analytique des données et d’apprentissage automatique basés sur le nuage aident les institutions financières à améliorer l’évaluation des risques, la détection des fraudes et la prise de décisions.
Le parcours de la migration vers le nuage pour les modèles de risques
Une migration vers le nuage est un processus complexe dont la réussite requiert un niveau élevé de planification et d’expertise, ainsi que la mise en œuvre d’outils d’intelligence artificielle et d’automatisation. Bien que ces outils puissent aider, il importe de bien en connaître les limites, surtout dans une stratégie de migration impliquant la conversion des codes existants vers de nouvelles technologies et de nouveaux langages. Avant d’entamer une migration, les institutions financières doivent évaluer leur maturité dans l’adoption des technologies infonuagiques.
Voici les principales étapes à suivre :
L’institution financière définit ses objectifs commerciaux pour la migration vers le nuage. Ces objectifs peuvent inclure l’amélioration des performances, de l’agilité, des économies de coûts ou de l’extensibilité. Au cours de cette phase, les institutions financières devraient procéder à un examen préliminaire de leur infrastructure informatique afin de déterminer les ressources disponibles et la manière dont leur migration pourrait s’effectuer. Elles doivent également évaluer leur niveau de préparation à la migration vers le nuage, en recherchant les éventuelles lacunes en matière de compétences ou de technologies qu’il faudra combler avant de procéder à la migration.
L’institution financière élabore un plan de migration détaillé, qui peut inclure la gestion de l’identité, l’organisation du projet, la mise en réseau, la définition des catégories d’applications et l’élaboration d’une stratégie et d’une feuille de route assorties de priorités. Les raisons de l’adoption de l’infonuagique, les besoins en ressources et les contraintes financières et commerciales jouent un rôle dans le choix de la stratégie de migration.
L’institution financière exécute le processus de déploiement en vue du transfert des charges de travail vers le nuage. Lors de la migration des modèles de risques, la structure des données ainsi que la conception et le langage du code peuvent nécessiter des modifications pour les aligner sur l’environnement infonuagique, afin de favoriser la compatibilité, l’optimisation et l’adhésion aux normes de sécurité et de réglementation propres au secteur des services financiers.
Cette étape porte sur la gestion des charges de travail dans l’environnement infonuagique, y compris le contrôle des performances et la gestion des ressources. Les institutions financières devront mettre en œuvre des mesures de sécurité rigoureuses, telles que le cryptage et les contrôles d’accès, afin de protéger les données sensibles et de garantir la conformité aux règlements.
L’institution financière cherche à améliorer les performances et l’efficacité de son environnement infonuagique. Cette étape peut consister à affiner les opérations en nuage, à cibler les occasions de réduction des coûts et à mettre en œuvre des fonctions ou des services natifs du nuage pour améliorer les performances.
Au cours de cette étape, les institutions financières commencent à tirer le meilleur parti des technologies et des capacités natives du nuage pour améliorer les activités sur le plan des performances, de l’extensibilité, de la reprise après sinistre, des coûts et de la formation. Elles commencent également à adopter les technologies d’apprentissage automatique et d’IA intégrées à l’environnement infonuagique pour en exploiter tout le potentiel.
Comment nous pouvons vous aider
Notre équipe expérimentée d’ingénieurs infonuagiques et financiers et de scientifiques des données peut vous aider à tirer le meilleur parti de votre migration vers le nuage. Les domaines clés dans lesquels nous pouvons vous aider sont les suivants :
conception et mise en œuvre du plan de migration;
formation ciblée et perfectionnement des employés;
réorientation et validation des données;
évaluations des modèles et conception du code;
développement des programmes et traduction de codes;
identification et documentation des divergences.
Nous avons collaboré avec succès avec d’autres organisations pour les aider à obtenir des résultats durables grâce à la migration vers le nuage. Dans le cas notamment d’une organisation avec laquelle nous avons collaboré, la migration de ses données vers le nuage et la conversion de son code de programmation hérité aux nouvelles technologies se sont traduites par une réduction d’environ 85 % du temps d’exécution lié à son processus d’application de la norme internationale d’information financière (IFRS) 9. De plus, il n’y a eu aucune interruption de l’accès aux systèmes de base durant le processus.
Le processus a été environ 60 % plus efficace, en partie grâce au remplacement d’étapes exécutées auparavant manuellement par l’orchestration automatisée des codes convertis. Le processus a également réduit le besoin d’échanges entre les équipes de modélisation, d’informatique et d’analyse des données, pour un gain de temps accru.
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Associé et leader, Certification, Banques et marchés financiers, et leader, Gestion des risques financiers, PwC Canada
