שירותי קריפטו ונכסים דיגיטליים

עולם המטבעות הדיגיטליים והנכסים הווירטואליים משנה את פני הכלכלה, הטכנולוגיה והחקירות. יחד עם הזדמנויות אדירות, השוק מציב אתגרים חדשים: הונאות, הלבנות הון, אבטחת נכסים, ודרישות ציות מורכבות.

במדריך זה נפרט מהם נכסים דיגיטליים, אילו סוגי חקירות קיימים, אילו כלים וטכנולוגיות משמשים חוקרים, ומהם האתגרים והפתרונות.

נכסים דיגיטליים הם נכסים פיננסיים הפועלים על גבי טכנולוגיית בלוקצ'יין, כגון:

מטבעות קריפטוגרפיים (Bitcoin, Ethereum)
מטבעות יציבים (Stablecoins)
NFTs (אסימונים ייחודיים)
טוקנים לחוזים חכמים, DeFi ו‑Web3

כי בעידן הדיגיטלי פשיעה, הונאות והלבנת הון עוברות לשימוש בקריפטו. החקירות מאפשרות:

מעקב אחר כספים חשודים
זיהוי זהויות מאחורי כתובות אנונימיות
איתור נכסים גנובים והחזרתם
עמידה ברגולציות בינלאומיות

סוגי החקירות בתחום הקריפטו

חקירות הונאה:
חקירות פליליות:
חקירות ציות ורגולציה:

חקירות הונאה:

תרמיות Ponzi ו‑ICO מזויפים
טוקנים מזויפים והונאות מסחר
מניפולציות בשוק הקריפטו

חקירות פליליות:

הלבנת הון ומימון פעילות פלילית
סחר לא חוקי (סמים, נשק) במטבעות דיגיטליים
מתקפות כופר (Ransomware) ותשלומי כופר
גניבות ופריצות לארנקים דיגיטליים

חקירות ציות ורגולציה:

AML/KYC – בדיקות זהות וזיהוי סיכונים
עמידה בסנקציות בינלאומיות
דיווחי מס וציות לחוקים מקומיים

כלים וטכנולוגיות מתקדמות לחקירת נכסים דיגיטליים

פלטפורמות מקצועיות:
טכניקות חקירה:
כלי קוד פתוח:

פלטפורמות מקצועיות:

Chainalysis – מעקב וניתוח בלוקצ'יין
Anchain– מעקב וניתוח בלוקצ'יין
TRM Labs – מעקב אחר סיכוני פינטק

טכניקות חקירה:

ניתוח גרפים (Graph Analysis)
קלסטריזציה – קיבוץ כתובות לפי בעלים
דפוסי התנהגות – Pattern Recognition
קישור עסקאות בין רשתות שונות

כלי קוד פתוח:

BlockSci, GraphSense, Web3 Analytics ועוד

אנונימיות חלקית – איזון בין פרטיות לשקיפות
רשתות מבוזרות – ללא סמכות מרכזית
Mixers ו‑Tumblers – כלים לטשטוש מקור הכסף

סמכות שיפוט בינלאומית – נכסים גלובליים
זיהוי בעלים – כתובות שאינן מקושרות לשם אמיתי
קבילות ראיות דיגיטליות – קבלת ממצאים בבית משפט

חקירות נכסים דיגיטליים הן תחום מתפתח ודינמי. הצלחה דורשת שילוב של מומחיות טכנית, משפטית ופיננסית. ארגונים, גופי אכיפה ורשויות שמאמצים כלים מתקדמים ומומחים בתחום – מצליחים להתמודד עם סיכוני הקריפטו ולהפיק ממנו תועלת.