Los programas contra el lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (ATF) se están volviendo más complejos a medida que el entorno regulatorio evoluciona para seguir el ritmo de las sofisticadas técnicas de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo observadas a nivel mundial. Los reguladores están ahora bajo presión internacional para fortalecer las actividades de aplicación de la ley en industrias que anteriormente no habían sido objeto de escrutinio.
Nuestro equipo de especialistas puede ayudar a desarrollar un programa AML, ATF o de sanciones que se mantenga al día con los riesgos que enfrenta su organización y se alinee con las expectativas regulatorias y los nuevos desarrollos a medida que surjan. ¿El resultado? Puede salvaguardar la reputación de su negocio y mitigar las repercusiones regulatorias.
Anticipando y reduciendo la posibilidad de que se produzca un incidente en su negocio
Nuestro equipo tiene un amplio conocimiento de las prácticas de la industria AML y ATF y puede ayudar a diseñar y mantener un programa que se adapte a sus necesidades específicas y al mismo tiempo cumpla con las expectativas regulatorias. También podemos ayudar a evaluar de manera proactiva la efectividad de sus programas AML o ATF y brindar recomendaciones sobre áreas que necesitan mejorar.
Monitoreando y detectando los problemas importantes para su negocio
Concientizar sobre las áreas que necesitan atención a través del monitoreo. Nuestro equipo puede ayudarle a crear programas para monitorear y detectar de manera efectiva problemas relacionados con AML, ATF o sanciones entre personas, procesos y tecnologías.
Respondiendo a los hallazgos de auditores o reguladores de una manera sostenible y bien gestionada
Entendemos lo que se espera cuando se trata de desarrollar e implementar planes de acción para abordar los hallazgos AML o ATF de una auditoría o regulador. Nuestros especialistas en la materia pueden ayudarle a establecer respuestas adecuadas a estos hallazgos. También podemos proporcionarle los recursos que necesita para ejecutar cualquier plan de acción con una interrupción mínima dentro de su organización.
Abordando y remediando problemas en sus programas AML y ATF
Reparar las brechas históricas en su programa fortalecerá en última instancia su régimen AML y ATF. Sin embargo, abordar las deficiencias en la identificación de los clientes, realizar revisiones retrospectivas de un gran volumen de transacciones en busca de actividades sospechosas, comparar a los clientes con listas de sanciones o determinar si los clientes son personas o entidades designadas puede ser una tarea perturbadora y que requiere mucho tiempo. Podemos ayudarlo brindándole los recursos calificados que necesita para completar un proyecto de remediación de manera oportuna y eficiente.
Nuestros servicios
- Sanciones/selección de clientes
- Programa y pruebas
- Estrategia
- Conozca su cliente
- Monitoreo de transacciones y retrospectivas
Sanciones/selección de clientes
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Los bancos no pueden hacer negocios con personas, países o entidades sancionados; identificar a estas personas puede ser difícil debido a los métodos de evasión utilizados por los delincuentes.
Los servicios de sanciones y selección de clientes incluyen:
• Desarrollo y remediación de programas
• Apoyo a la investigación
• Implementación de tecnología
• Ajuste y optimización
• Eliminación de alertas y robótica
Programa y pruebas
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Ayudamos a las organizaciones con sus programas AML trabajando en políticas, controles, procedimientos/procesos y pruebas tanto en la segunda como en la tercera línea de defensa.
Los servicios de programas y pruebas incluyen:
• Desarrollo de programas y políticas
• Evaluaciones de riesgo
• Respuesta de orden de contenido
• Pruebas de conformidad
• Modelo de validación
• Pruebas de auditoría interna
• Linaje y calidad de datos (CDO)
Estrategia
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Renovamos sus programas, reducimos el gasto y creamos una hoja de ruta para las personas, los procesos y la tecnología, al mismo tiempo que les permitimos mantenerse ágiles y aprender.
Los servicios de estrategia incluyen:
• Desarrollo de hoja de ruta
• Eliminación de costos
Conozca su cliente
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Ayudamos al cumplimiento de los requisitos de Conozca su Cliente (KYC).
Los servicios KYC incluyen:
• Reingeniería de procesos
• KYC de Salesforce
• Desarrollo de puntuación de riesgo del cliente
Monitoreo de transacciones y retrospectivas
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Mensualmente las instituciones alertarán y detectarán actividades que puedan ser indicativas de lavado de dinero.
Los servicios de seguimiento de transacciones y retrospectivas incluyen:
• Implementación de sistemas (SAS, Mantas, Actimize)
• Ajuste y optimización
• Procedimientos de investigación
• Eliminación de alertas y robótica
• Gestión de casos
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