שירותי מניעת הלבנת הון

שיעור הלבנת ההון בעולם אינו ידוע, אך לפי ההערכות האחרונות מדובר על שיעור מוערך של 2%-5% מהתוצר העולמי הגולמי.
מדי שנה, ההתמודדות עם הלבנת הון וסיכונים הקשורים בכספי טרור הופכת קשה יותר. מחד, הכלכלה הגלובלית ואינספור המכשירים הפיננסיים מקשים על זיהוי ומניעה של פעילות חריגה ו/או בלתי חוקית. מאידך, רשויות החוק ברחבי העולם, לרבות ישראל, מעלות את רף הדרישות שלהן לגבי מניעת הלבנת הון.
מוסדות פיננסיים סומכים על המוניטין שלהם לבניית עסקיהם בהתבסס, בין השאר, על ניהול ההשקעות של כספי לקוחותיהם. המוניטין של כל מוסד כספי עלול להינזק קשות אם יימצא שנעשה שימוש בשירותיו להלבנת הון. על כן, מניעת הלבנת הון ושיתוף פעולה עם הרשויות הן אינטרס עליון של כל מוסד פיננסי, אשר חייב לקחת את האחריות ולספק בטחון כי חשבונות הלקוחות מנוהלים בהתאם לתקנות הקיימות.
בתגובה לצורכיהם של ארגונים המעניקים שירותים פיננסיים, פיתחנו תוכנית גלובלית למניעת הלבנת הון שנועדה לעזור ללקוחות להתמודד עם הציות לדרישות הרגולציה ונושאים אסטרטגיים הקשורים במניעת הלבנת הון. אנו מציעים שירותים כוללים הנועדים להתמודד עם סיכוני הלבנת הון. השירותים שלנו מבוססים על מתודולוגיה שפותחה על ידי מומחים ב-PwC ועל ניסיון שיש לפירמה בביצוע פרויקטים מסוגים שונים בנוגע למניעת הלבנת הון.

השירותים אותם אנו מספקים כוללים:

• פתרונות עבור ניהול מאגר נתונים
• ביצוע סקרי פערים בנוגע לציות לדרישות רגולציה למניעת הלבנת הון
• ביצוע סקרי פערים בנוגע לתהליכי מניעת הלבנת הון
• שאלון "דע את הלקוח " (KYC – Know Your Client)
• פיתוח כלים ונהלים לזיהוי ודיווח על פעילויות חריגות
• ביצוע סקירות להערכת יעילות תהליכים ובקרות
• עזרה בפיתוח מדיניות ונהלים, כלים ומשאבים להתמודדות עם סיכוני הלבנת הון, כולל עיצוב תפקיד קצין הציות
• מתן ייעוץ בנוגע להשלכות תקנות חדשות למניעת הלבנת הון
• מתן הכשרה בתחום מניעת הלבנת הון בדרגים השונים

צוות ניהול הסיכונים של PwC Israel יכול לספק מגוון של שירותים הכרחיים לשדרוג, אופטימיזציה ושיפור ההתמודדות עם חשיפה לסיכונים; זאת באמצעות צוות מעולה של יועצים בעל ניסיון מגוון: קציני חקירות ביחידות המיוחדות של משטרת ישראל, עורכי דין, כלכלנים, רואי חשבון, מהנדסי תעשייה וניהול ומנתחי מערכות מידע.