Operações inteligentes. Risco controlado. Resultados em escala.
Financial Crime Managed Services
A PwC apoia as organizações na prevenção e combate ao crime financeiro através de serviços especializados de AML, KYC, Sanctions Compliance, Transaction Monitoring e Due Diligence. Os nossos Financial Crime Managed Services combinam conhecimento regulatório, experiência operacional e tecnologia para reforçar a conformidade, mitigar riscos e aumentar a eficiência operacional.
Principais desafios no combate ao crime financeiro e compliance regulatório
As crescentes exigências regulatórias e operacionais colocam novos desafios às organizações no combate ao Financial Crime, nomeadamente:
- Crescente complexidade regulatória;
- Aumento do volume de clientes e transacções;
- Necessidade de reforçar mecanismos de prevenção, detecção e resposta ao crime financeiro.
Perante estes desafios, as organizações necessitam de modelos operacionais eficientes, flexíveis e preparados para acompanhar a evolução do risco financeiro.
Muito mais do que outsourcing
Os Financial Crime Managed Services da PwC vão além da externalização tradicional de processos. Actuamos como uma extensão das equipas dos nossos clientes, assegurando qualidade, consistência, conformidade e capacidade de resposta, enquanto permitimos que as organizações se concentrem nas suas prioridades estratégicas e de crescimento.
Através da combinação de talento especializado, tecnologia, automação e conhecimento regulatório, a PwC disponibiliza modelos de Financial Crime Managed Services escaláveis e orientados para resultados.
Conheça os nossos modelos de serviço
Como transformar as operações de prevenção do crime financeiro?
Apoiamos as organizações na transformação das suas operações de prevenção e combate ao crime financeiro através de serviços especializados que acompanham todo o ciclo de vida do cliente. Conheça as nossas áreas de actuação.
Anti-Money Laundering (AML)
Reforço dos programas de prevenção do branqueamento de capitais através de serviços especializados que combinam conhecimento regulatório, excelência operacional e tecnologia. A nossa equipa apoia clientes na mitigação do risco, no reforço de controlos e no cumprimento das obrigações regulamentares de forma eficiente, consistente e escalável.
Know Your Customer (KYC)
Conhecimento e identificação de clientes através de uma abordagem consistente, eficiente e alinhada com os requisitos regulamentares aplicáveis. A nossa equipa acompanha todo o ciclo de vida do cliente, desde o onboarding até às revisões periódicas, contribuindo para melhorar a qualidade dos dados, reduzir tempos de processamento e fortalecer a gestão de risco.
Sanctions Compliance
Fortalecimento dos programas de Sanctions Compliance através da conceção, implementação e operação de processos relacionados com sanções, incluindo screening, investigação de alertas, remediação, desenho de controlos e transformação de modelos operacionais. A nossa equipa apoia a implementação e gestão destes processos, assegurando uma resposta consistente aos requisitos regulamentares.
Transaction Monitoring
Detecção e investigação de actividades potencialmente suspeitas através de processos de monitorização de transacções eficientes, escaláveis e orientados para o risco. A nossa equipa combina conhecimento especializado, capacidades analíticas e tecnologia para aumentar a eficácia dos controlos, reduzir falsos positivos e reforçar a capacidade de detecção.
Ongoing Screening
Monitorização contínua dos riscos associados a clientes, contrapartes e relações de negócio, incluindo verificações de sanções, PEPs, adverse media e outras fontes relevantes. A nossa equipa assegura uma monitorização contínua e consistente ao longo da relação com o cliente.
PEP & Adverse Media Screening
Identificação e monitorização de riscos reputacionais e de integridade associados a clientes, beneficiários efetivos e partes relacionadas, através da análise de Pessoas Politicamente Expostas e informação pública adversa. A nossa equipa apoia a identificação e avaliação destes riscos de forma consistente e alinhada com os requisitos aplicáveis.
Modelos de Financial Crime Managed Services adaptados às necessidades da sua organização
Os nossos modelos de serviço foram concebidos para responder aos diferentes desafios das organizações. Explore as opções disponíveis e descubra como podemos apoiar as suas operações de Financial Crime de forma flexível e escalável.
Este modelo disponibiliza uma equipa dedicada para assegurar a execução de processos KYC de forma eficiente, consistente e escalável, funcionando como uma extensão das equipas dos nossos clientes e apoiando a gestão das suas necessidades operacionais.
Como apoiamos a sua organização:
- Profissionais especializados em operações KYC, com experiência no setor;
- Equipa dedicada, pronta a actuar desde o primeiro dia;
- Compromisso com prazos e tratamento de casos prioritários;
- Recolha e análise de documentos de identificação dos clientes, para verificação da sua identidade;
- Modelo flexível e escalável, ajustado às necessidades operacionais;
- Formação alinhada com a Diretiva (UE) 2024/1640, de 31 de maio de 2024, designada por 6.ª Diretiva AML (AMLD6).
Fale com a PwC e descubra como podemos apoiar as suas operações de KYC.
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Baseado numa abordagem colaborativa, este modelo combina recursos especializados da PwC com as equipas locais de AML, Risk ou Compliance, reforçando a capacidade operacional da organização através de uma abordagem integrada e flexível.
Como apoiamos a sua organização:
- Controlo de qualidade local e segregação de funções de acordo com as melhores práticas do sector;
- Integração da equipa PwC nas equipas locais de AML/Risco/Compliance;
- Procedimentos e orientações locais alinhados com a legislação local;
- Planos de melhoria contínua, incorporando as melhores práticas operacionais e oportunidades de melhoria.
Fale com a PwC e descubra como um modelo colaborativo pode reforçar a capacidade da sua organização.
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Concebido para responder a necessidades específicas de capacidade operacional, este modelo proporciona acesso a profissionais especializados para apoiar equipas internas de Financial Crime de forma flexível e ajustada às necessidades do negócio.
Como apoiamos a sua organização:
- Screening: avaliação dos níveis de risco de clientes e transacções com base em critérios predefinidos e orientações regulamentares.
- Redução de backlog: apoio das firmas membro da PwC na conclusão de tarefas acumuladas ou actividades que não foram concluídas dentro do prazo previsto.
- Secondment: disponibilização de profissionais qualificados para apoiar as equipas locais em áreas específicas.
Fale com a PwC e encontre uma solução ágil para responder às suas necessidades operacionais.
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Case Studies: Transformar desafios de Financial Crime em resultados
Os nossos case studies demonstram como apoiamos organizações de diferentes sectores e geografias na transformação e operação de processos de Financial Crime, incluindo AML, KYC, Due Diligence e Sanctions Compliance. Combinando conhecimento regulatório, capacidade operacional e tecnologia, ajudamos os nossos clientes a reforçar a conformidade, mitigar riscos e aumentar a eficiência dos seus processos.
| Cliente | Organização global de consultoria com presença em vários países europeus |
| Região | Europa Central |
| Desafio | Necessidade de reforçar a capacidade operacional de AML/KYC para suportar o crescimento do volume de clientes, optimizar processos de onboarding e assegurar o cumprimento de requisitos regulamentares cada vez mais exigentes. |
| Solução PwC | Criação de um modelo de AML/KYC Managed Services, suportado por equipas especializadas e soluções tecnológicas, para assegurar a execução eficiente dos processos de onboarding, due diligence e revisões periódicas. |
| Resultado | Aumento da capacidade operacional, melhoria da qualidade dos controlos, reforço da conformidade regulamentar e implementação de uma operação escalável preparada para suportar o crescimento futuro. |
| Cliente | Empresa líder no sector da energia, com presença internacional |
| Região | Portugal |
| Desafio | Necessidade de reforçar os processos de avaliação de integridade de terceiros, garantir o cumprimento de requisitos relacionados com sanções internacionais e mitigar riscos regulatórios e reputacionais associados à cadeia de parceiros e fornecedores. |
| Solução PwC | Prestação de serviços de Integrity Due Diligence, apoio regulatório em matéria de sanções internacionais e realização de revisões periódicas de compliance. |
| Resultado | Reforço dos mecanismos de controlo e monitorização de terceiros, melhoria da gestão de risco e maior robustez dos processos de compliance e conformidade regulamentar. |
| Cliente | Empresa líder na área da gestão de activos |
| Região | Portugal |
| Desafio | Necessidade de reforçar o sistema de controlo interno e os processos de AML/KYC, assegurando a conformidade com os requisitos regulamentares aplicáveis ao sector da gestão de activos e mitigando riscos operacionais e de compliance. |
| Solução PwC | Consultoria para robustecimento do sistema de controlo interno, avaliações de eficácia dos controlos e prestação de serviços de AML/KYC ao longo do ciclo de vida do cliente. |
| Resultado | Aumento da capacidade operacional, melhoria da qualidade dos processos, reforço da eficácia do sistema de controlo interno, fortalecimento dos processos de AML/KYC e aumento da capacidade de resposta aos requisitos regulatórios e de compliance. |
Porque escolher os Financial Crime Managed Services da PwC?
A PwC reúne conhecimento regulatório, experiência operacional e capacidades tecnológicas para apoiar organizações na transformação e gestão dos seus processos de Financial Crime. A nossa abordagem combina equipas multidisciplinares, modelos de entrega flexíveis, automação, analytics e práticas de mercado para criar operações mais eficientes, robustas e preparadas para responder a um ambiente regulatório exigente.
Benefícios para a sua organização
Mais eficiência, controlo e capacidade operacional
Maior eficiência operacional, através da otimização de processos, automação e modelos de entrega escaláveis.
Reforço da qualidade e consistência, assegurando standards de execução uniformes e maior controlo sobre actividades críticas.
Capacidade flexível e escalável, permitindo responder a picos de volume, alterações regulatórias ou necessidades temporárias de reforço operacional.
Acesso a conhecimento especializado, combinando experiência global da PwC em Financial Crime, tecnologia e práticas de mercado.
Melhoria da experiência do cliente final, através da redução de tempos de processamento, maior qualidade dos dados e processos mais consistentes.
Foco nas prioridades estratégicas, libertando as equipas internas para actividades de maior valor acrescentado.
Pronto para transformar as suas operações de Financial Crime?
Descubra como os Financial Crime Managed Services da PwC podem ajudar a reforçar os seus processos de compliance, AML, KYC e monitorização de transacções.
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