In un mercato caratterizzato da una continua evoluzione del contesto normativo di riferimento e dalla crescente attenzione alla prevenzione dei rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, le Società sono chiamate a rispondere al Regolatore, adeguandosi tempestivamente alle disposizioni normative vigenti.
La nostra Financial Crime Unit riunisce tutta l'esperienza tecnologica, normativa e investigativa di PwC nei settori dell'antiriciclaggio, contrasto al finanziamento al terrorismo e sanzioni, per creare un approccio adattativo, innovativo e completo che rispecchia quello delle principali istituzioni finanziarie. PwC supporta i clienti nello sviluppo rapido di modelli operativi e strumenti di alta qualità ed efficaci, in grado di identificare e mitigare il rischio.
I nostri servizi
Le soluzioni di PwC legate al financial crime sono strutturate per supportare i nostri clienti in modo efficace ed efficiente per mitigare i rischi legati al riciclaggio di denaro, finanziamento al terrorismo e sanzioni internazionali.
- Governance, organization and oversight
- Processi e procedure
- Risk & Control Processes
- Supporto Operativo
- AFC Technology
- Analytics
- Culture & Training
- Sanzioni & Export Control
Governance, organization and oversight
La governance e l'overshight costituiscono pilastri fondamentali per garantire la gestione del rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo. In tale contesto, il team di PwC offre supporto nelle attività di setup della funzione antiriciclaggio, nel dimensionamento delle strutture a presidio e nella definizione dei ruoli e delle responsabilità. Inoltre fornisce supporto nella formalizzazione, nell'aggiornamento dei documenti di gestione strategica e nel reporting agli organi aziendali.
Inoltre la competenza del team di PwC permette di effettuare attività di gap analysis tra le normative vigenti, le policy e le procedure interne, con relativa analisi di impatto.
Nell'ambito delle relazioni con l'Autorità, si offre supporto nelle istanze autorizzative e nelle interazioni con l'Autorità di Vigilanza, assicurando un efficace riscontro nell'ambito delle visite ispettive.
Processi e procedure
Nel contesto della progettazione e implementazione dei processi aziendali a presidio dei rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, PwC offre servizi di analisi critica dei processi di adeguata verifica e dei modelli utilizzati per il calcolo del profilo di rischio. Fornisce inoltre supporto nella definizione dei presidi necessari per individuare e valutare operazioni anomale.
Il team della Financial Crime Unit fornisce anche supporto metodologico per quanto riguarda gli obblighi di conservazione dei dati, progettando e implementando il processo che regola il rischio di sanzioni e, di conseguenza, formalizzando e aggiornando le procedure interne.
Nel contesto del processo di digital on-boarding, PwC offre supporto nella definizione del framework di governo per l'intero processo, tenendo conto delle specificità del business e delle soluzioni tecnologiche offerte dal mercato. In tale contesto il team fornisce supporto nell'analisi critica dei processi, degli strumenti e dei controlli implementati o da implementare, identificando i principali ambiti di efficientamento.
Risk & Control Processes
La Financial Crime Unit fornisce supporto nella progettazione del sistema dei controlli interni e nell'implementazione delle relative metodologie, nonchè nell'esecuzione dei controlli di secondo e terzo livello.
Il team PwC, nell'ambito dell'AFC Risk Assessment, ha sviluppato una metodologia proprietaria e uno strumento personalizzabile per calcolare il rischio residuo e valutare i modelli di Risk Assessment già utilizzati dagli intermediari, al fine di migliorarne l'efficienza e la conformità.
Con riferimento alle attività di Quality Assurance, PwC supporta nella definizione della metodologia e del framework dei controlli. Si occupa inoltre delle attività di verifica al fine di individuare eventuali gap e le azioni di rimedio ad essi connessi.
Supporto Operativo
Nel contesto del Know Your Customer (KYC), la lunga esperienza di PwC permette di fornire supporto durante tutte le fasi della relazione con i clienti, assistendo nelle attività di adeguata verifica della clientela.
Per quanto riguarda il Transaction Monitoring (TxM) e il filtering, il team garantisce l'assistenza operativa nella fase di monitoraggio delle transazioni al fine di individuare operazioni potenzialmente sospette.
Inoltre PwC fornisce supporto operativo nella gestione delle registrazioni AUI (Archivio Unico Informatico) o altro archivio standardizzato e nelle attività di controllo documentale e archiviazione.
AFC Technology
Il team PwC fornisce supporto nell'analisi dei tool adottati per la gestione dei rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, valutandone il livello di efficacia ed efficienza. In tale contesto PwC è in grado di offrire supporto anche nella fase di Vendor Selection e nella successiva fase di implementazione di nuovi tool.
Tra le attività di supporto assistiamo il cliente nelle attività di calibrazione e validazione dei modelli esistenti.
Analytics
PwC offre supporto nello sviluppo di modelli e strumenti per l'analisi dei dati e nell'implementazione di dashboard, al fine di facilitare le decisioni aziendali attraverso una corretta gestione delle informazioni, nel rispetto dei principi di conformità e sicurezza.
Inoltre il team garantisce supporto nelle attività di Back Testing allo scopo di ottimizzare le strategie intraprese e le metodologie utilizzate.
Culture & Training
Nell'ambito del training, PwC garantisce supporto nelle attività di assessment per verificare il livello di formazione delle diverse figure aziendali, al fine di offrire percorsi formativi personalizzati, anche in base al ruolo e alle attività svolte da ciascun utente.
Inoltre è prevista un'attività di formazione attraverso lo sviluppo e l'erogazione di corsi e-learning e immersive training, nonché la creazione di "pillole" digitali per fornire informazioni di facile accesso e comprensione. Si organizzano anche sessioni di formazione in presenza, ove richiesto.
Infine, si predispongono test da somministrare al personale, sia in aula che online, al fine di verificare l'effettivo apprendimento e garantire la piena comprensione dei concetti trattati.
Sanzioni & Export Control
Nell'ambito delle analisi soggettive, anche mediante uno strumento sviluppato internamente da PwC, si effettua una verifica accurata della presenza di soggetti designati tra coloro che sono coinvolti in un'operazione o servizio erogato. Si conducono ulteriori approfondimenti nei confronti delle persone giuridiche soggette a regolamentazioni particolari, utilizzando strumenti di ricerca e analisi a livello internazionale, anche tramite l'utilizzo di un tool proprietario.
Parallelamente, nell'ambito delle analisi oggettive, PwC offre supporto nell'analisi del bene, prodotto o servizio sottostante a un'operazione bancaria, assicurativa, ecc., al fine di escludere l'ipotesi di restrizioni commerciali, beni soggetti ad embargo o dual use, garantendo così la conformità e la sicurezza delle operazioni sottostanti.
