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Riesgo y regulación financiera

El entorno empresarial actual es más complejo y está más conectado que nunca. Las empresas se enfrentan a riesgos nuevos y desconocidos, pero también a oportunidades nuevas y sin explotar.

El panorama empresarial y de riesgo actual presenta grandes desafíos y oportunidades. La red global de profesionales de aseguramiento de riesgos de PwC combina una profunda experiencia interdisciplinaria y tecnologías líderes para mejorar la visibilidad de los riesgos, responder con agilidad e impulsar una mayor preparación para el futuro.

Reunimos disciplinas especializadas y experiencia comercial para brindarle la perspectiva, la previsión y el asesoramiento independiente que necesita para construir y salvaguardar el valor de todas las partes de su negocio. 

Transformaremos la forma en que percibe (y navega) los riesgos, para que pueda mantenerse a la vanguardia del cambio.

 

 

  • Análisis, evaluación e implementación de normas emitidas por el Banco Central y los organismos reguladores del sector financiero. 
  • Apoyo a las áreas de auditoría interna y/o control interno en la revisión y validación de materias legales y normativas implementadas.
  • Diseño e implementación de modelos de prevención de delitos, de acuerdo a la ley n° 20.393.
  • Implementación y puesta en marcha en compañías de nuevas normativas del sector financiero.
  • Aplicación de requerimientos regulatorios relacionados a la solvencia en la industria del seguro y bancaria, tales como requerimientos de capital, gestión de riesgos y ORSA.
  • Interpretación de la actual y nueva normativa contable internacional IFRS.
  • Elaboración de planes y procesos en función de requerimientos regulatorios específicos.
  • Confección de políticas y/o procedimientos relacionados con el cumplimiento regulatorio.

  • Valorización de activos y pasivos con respecto a modelos estadísticos y actuariales, tales como obligaciones a los empleados, estudios de probabilidades de certezas, etc.
  • Estudios técnicos en materias actuariales y estadístico.
  • Valorización de la provisión por beneficios post jubilatorios. 
    • Apoyo en la validación de la metodología y supuestos que posee la empresa para la estimación de provisión por beneficios pos empleos.
    • Construcción e implementación de herramientas de estimación, acorde a la normativa IFRS 19 y los beneficios propios de la empresa.
    • Acompañamiento en estimación periódica de la provisión por beneficios pos jubilatorios (mensuales, trimestrales o/ anuales).
  • Revisión y certificación de reservas técnicas de acuerdo a normas de la CMF.
  • Análisis y elaboración de tablas de mortalidad y morbilidad.
  • Análisis de siniestralidad y suficiencia de primas. 
  • Análisis de suficiencia de reservas de siniestros conocidos. Estimación de siniestros IBNR.
  • Asesoramiento actuarial en transacciones de compañías y carteras de seguros.
  • Evaluación de Impacto y apoyo para el proceso de implementación de la nueva normativa contable internacional IFRS 17, para contratos de seguros.

  • Diseño e implementación de modelos operativos de gestión de riesgo financiero y de la función de tesorería.
  • Diseño de planes de transición e implementación de nuevos estándares y regulación sobre valorización de instrumentos financieros.
  • Diseño de estrategias de cobertura del riesgo financiero originado por variaciones de tipos de cambios, tasas de interés o precios de commodities.
  • Valorización de instrumentos derivados (forwards, opciones, swaps y otros), incluyendo modelación de ajuste de riesgo de contraparte (CVA/DVA).
  • Optimización de administración de capital de trabajo, a través del uso de operaciones con instrumentos derivados.
  • Valorización de planes de compensación basados en acciones.
  • Implementación de estándares internacionales de información financiera relacionados con instrumentos financieros derivados y no derivados. 
  • Desarrollo y validación de modelos de liquidez y mercado para la banca.

  • Diseño de planes de transición e implementación de nuevos estándares y regulación de gestión de riesgo de crédito.
  • Diseño de marco de gobierno y modelos operativos de gestión de riesgo de crédito.
  • Desarrollo y validación de modelos de provisiones de riesgo de crédito.
  • Desarrollo y validación de modelos de admisión de riesgos.
  • Desarrollo de modelos de determinación de transferencia de riesgos.
  • Formación de áreas de modelación y validación de modelos.
  • Diagnósticos y evaluación de impactos de aplicación de nuevos marcos normativos.
  • Desarrollo de modelos de provisiones de cuentas por cobrar en la industria de salud.
  • Análisis, evaluación e implementación de un modelo de tres líneas de defensa para la gestión del riesgo operacional y tecnológico, que incluyen las funciones de las áreas de gestión operativa (de línea); de las instancias de gobierno (directorio y comités) y del área que apoya la gestión del riesgo (incluido el oficial de seguridad de la información); y del área de auditoría interna.
  • Análisis, evaluación e implementación de diferentes estándares internacionales sobre gestión de riesgos; metodologías de apetito y tolerancia al riesgo; metodologías específicas para la gestión del riesgo; herramientas para la gestión del riesgo operacional y tecnológico; modelos de reportes relacionados con la gestión del riesgo; y herramientas de capacitación y concientización, entre otras.
  • Desarrollo e implementación de herramientas para la gestión del riesgo operacional y tecnológico, como mapas de procesos; mapas de riesgos; autoevaluaciones de riesgos; matrices de riesgos; indicadores claves de riesgos (KRI); bases de pérdidas; bases de incidentes; inventarios de activos de información; planes operativos y tecnológicos de continuidad del negocio (BCP y DRP); análisis de impacto y de riesgo en el negocio (BIA y RIA), entre otras.
  • Análisis, evaluación y desarrollo de modelos de reportes relacionados con la gestión del riesgo operacional y tecnológico.
  • Análisis y evaluación de herramientas de capacitación y concientización en materias de gestión cualitativa y cuantitativa de riesgo operacional y tecnológico; seguridad de la información y ciberseguridad; continuidad del negocio; gestión de proveedores externos; prevención e investigación de fraudes; y gestión de procesos tecnológicos; entre otras.
  • Evaluación del alcance y profundidad de las evaluaciones realizadas por áreas de auditoría interna en materia de riesgo operacional y tecnológico.
  • Ejecución de auditorías específicas de riesgo operacional y tecnológico, que permitan dar cumplimiento tanto a las normativas emitidas por reguladores como al plan de auditoría de cada institución.

Contáctenos

Rodrigo Leiva

Rodrigo Leiva

Socio Risk & Regulatory Services, PwC Chile

Tel: (56) 9 8501 7821

Ernesto Ríos

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Socio Risk & Regulatory Services, PwC Chile

Tel: (56) 9 9969 0707

Sebastián Ortega

Sebastián Ortega

Senior Manager, PwC Chile

Tel: (56) 9 8188 1093

Pamela Burrows

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Senior Manager, PwC Chile

Tel: (56) 9 3408 3642

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