財務規劃

在適當的時間做最適合的財務安排

現金為王，永遠是企業不變的生存法則。採取積極式的現金流與成本費用控管，隨時掌握實際「現金流入」（來自於營運、融資、投資收益等）金額大於「現金流出」，方能讓現金部位維持成長趨勢。

在不景氣的年代，積極面可從「現金流入」控管做起，包括新籌資融資規劃、銷售與收款、採購與付款、庫存管理、處分閒置資產等都是可行且應更為積極管理之重要項目。

而在消極面「現金流出」的控管上，除了嚴格控制各項日常費用支出，避免與營運無關或重複浪費的情況外，更應考量實際營運需求適時進行各項調整，包括流程改造、扁平化管理及降低複雜度等，才是有效提升企業淨現金流入的不二法門。


現況評估

  • 您是否清楚掌握企業的資產與負債狀況？目前是否有流動性/資金不足的問題？

  • 您是否可以經由談判與協商修改借款合約內容以因應新的環境（爭取更高的信用額度、較優渥的還款條件）？由專人掌握相關還款時程，並有適當的監控程序？

  • 您是否清楚檢視績效狀況是否能夠因應財務、非財務等合約所需？

  • 您是否採取更積極的現金管理？（例如: 積極管理營運資金,縮減成本，充分使用設備產能，出售閒置資產等）是否有短中長期的現金流量分析並定期檢視？

  • 您是否與重要的利害關係人隨時保持順暢的溝通管道，提升透明度，避免過多的「突發狀況」與「驚喜」？

  • 您是否嚴格審視採購與下單流程的控制點？

  • 您是否重新審視存貨管理政策？了解營運所需的最低備料水準？並尋求相關可能的解決方案？

  • 您是否已審視企業真正所需的支出？找出可以降低或刪減的項目並指派專門人員負責？


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