Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

La legitimación de activos provenientes de ilícitos comúnmente conocidos como "lavado de dinero", es un proceso en virtud del cual los bienes de origen delictivo se integran en el sistema económico legal con apariencia de haber sido obtenidos de forma lícita.

Hasta hace no mucho tiempo, la Prevención de Lavado de Dinero (PLD) se consideraba más un asunto de instituciones bancarias; sin embargo, la dinámica actual de diversos modelos de blanqueo de capitales demuestra que el lavado de dinero no es sólo un problema de bancos.

Hoy en día, cualquier institución o empresa que maneja dinero en efectivo o crédito, inversiones o seguros, puede ser víctima de este delito con el riesgo e impacto que implica en su reputación y competitividad en el mercado.

En PwC contamos con personal de alta experiencia en la industria financiera y conocimiento claro de los requerimientos normativos aplicables a cada sector. Asimismo, tenemos al servicio de nuestros clientes, amplia experiencia en el apoyo a diseño y desarrollo de la metodología, políticas y procedimientos, así como en la coordinación de la implantación de la solución de software adecuada, en alianza con nuestros proveedores de aplicaciones especializados en los distintos subsectores de la industria financiera.

Casos en que se requiere

• Cuando las empresas necesiten implementar normas aplicables al sector financiero.
• Para el diseño y desarrollo de políticas de PLD y Financiamiento al Terrorismo (FT)
• Cuando se requiera hacer un diagnóstico de identificación de riesgos en diversos procesos del negocio.
• Cuando es necesario capacitar al personal en distintas áreas especializadas en esta materia.

Beneficios

Desarrollo de la función así como la metodología, procedimientos y políticas en línea con la normativa que les aplique ya sea aseguradora, banco, casa de bolsa, entidades financieras especializadas, operadoras de fondos de inversión, casas de cambio, etc. Encontramos algunos casos en los que ya se cuenta con el plan de PLD y FT; sin embargo, no se tiene aún la solución o herramienta que permita implantar esa metodología de manera eficaz.

Servicios

• Identificación de los riesgos por proceso del negocio.
• Revisión de tecnología en PLD para evaluar la efectividad de los sistemas actuales implementados para ese fin.
• Evaluación de los riesgos para la institución, sus filiales y sociedades vinculadas en caso de existir.
• Perfeccionamiento de la información de clientes y programa de sustento para crear un fundamento en el que la información de clientes pueda ser usada para generar valor de negocio.
• Evaluación del grado de vulnerabilidad de la institución ante el riesgo de lavado de dinero.
• Definición de la estructura operativa.
• Monitoreo de actividades para mejorar la identificación de acciones sospechosas.
• Confección de manuales de funciones y responsabilidades.
• Programa integral de capacitación especializada según el público, objetivo y giro del negocio, empresa o institución financiera.
• Selección del proveedor AML, project management y servicios de post implementación para guiar a nuestros clientes a través de la gama de soluciones PLD.
• Herramientas para facilitar a la entidad financiera dos aspectos principales: la detección de patrones predefinidos de operativas de lavado de dinero y el rastreo del transaccional para la detección de formas emergentes mediante al análisis de las desviaciones de comportamiento respecto a los estándares de cada uno de los individuos o grupo de individuos.