Prevención de Lavado de Dinero - Bancos

En el núcleo del programa Anti-Money Laundering (AML) los retos son los errores humanos y de sistemas, ambientes de control pobres, y defectos en los sistemas. El alcance del Know Your Customer (KYC) y de la información transaccional necesarios para una efectiva actividad de monitoreo AML no ha sido una prioridad para muchas instituciones financieras. En cambio, es un sub-producto de los procesos de negocio ordinarios tales como la apertura de cuentas, procesamiento de transacciones, impuestos y generación de reportes. Estos procesos raramente comparten fines comunes, prioridades o dueños. Por consiguiente, con frecuencia son puestas en marcha soluciones puntuales y aisladas con poca relación con la empresa, resultando en un marco y ambiente AML inefectivo en muchas instituciones. Síntomas de estas cuestiones incluyen:

  • Inefectiva evaluación de riesgo del portafolio de clientes
  • Múltiples versiones de “verdad”, especialmente en relación con información de clientes
  • Proliferación de hojas de cálculo
  • Reportes CTR (Currency Transaction Report) imprecisos o inadecuados [Nota: sólo aplicables en Estados Unidos]
  • Sistemas AML que no se adaptan a los requerimientos regulatorios
  • Alto número de falsos supuestos relacionados con las actividades sospechosas, creando una extensa acumulación de desperdicio en el proceso de revisión
  • Anomalías no detectadas en los datos a nivel transaccional
La metodología de nuestros servicios de Administración de la información AML se dirigen hacia la compleja naturaleza de las soluciones AML. El fundamento de nuestros servicios se centra en torno a:
  • Performance Improvement .- Garantizar soluciones genera valor a largo plazo al negocio dirigiéndose a las causas raíz.
  • Crisis Management. - Respondiendo rápida y efectivamente a los requerimientos inmediatos de regulación.
  • Crisis Prevention .- Perfeccionando sistemas para mantenerse apegado al siempre cambiante ambiente regulatorio.

Nuestros Servicios

Los ofrecimientos de nuestro servicio de Administración de la Información AML están diseñados para cubrir el amplio rango de cuestiones y complejidades de AML que las organizaciones enfrentan actualmente:
  • Revisiones de Compliance de Tecnología AML y Datos para evaluar la efectividad de los sistemas AML actualmente implementadas
  • Mejora de la Información de Clientes y Programa de Sustento para crear un fundamento en el que la información de clientes pueda ser usada para generar valor de negocio
  • Mejora del Proceso de Apertura de Cuentas como apoyo a los requerimientos KYC de simplificar los datos a lo largo de la cadena de distribución de la información (information supply chain)
  • Monitoreo de Actividades y Detección de Mejoras en Vigilancia para mejorar la identificación de actividad sospechosa
  • Programa de Perfeccionamiento de la Evaluación del Riesgo de Lavado de Dinero para desarrollar una estrategia de asignación de riesgo de lavado de dinero al portafolio de clientes
  • Selección del Proveedor AML, Project Management, y Servicios de Post-Implementación para guiar a nuestros clientes a través del panorama de proveedores de software de AML
Utilizar nuestros servicios de Administración de la Información AML ofrece muchos beneficios más allá de simplemente un buen nivel de governance:
  • Estructura que propicia un mejor uso de la información “todo-propósito” de clientes y transacciones para colaborar a alcanzar requerimientos regulatorios Basel, 1441 y GLB, así como alcanzar el total potencial de un sistema CRM (Customer Relationship Management)
  • Beneficios de Process improvement mediante la consolidación de los procesos duplicados de apertura de cuentas que normalmente existe en los bancos
  • Beneficios en eficiencia y efectividad de la función de compliance gracias al incremento en efectividad del sistema AML automatizado
  • Incremento en confianza en que los sistemas AML se apeguen a las políticas y procedimientos establecidos por el programa AML