Cumplimiento y Regulación

El sector financiero es uno de los sectores más regulados. Existen circulares normativas sobre administración de riesgos, control interno, prevención de lavado de dinero, seguridad física, información contable, etc.

En las instituciones financieras prevalece una preocupación real sobre el nivel de cumplimiento y la regulación que los ocupa. ¿Cómo integrar la función de cumplimiento dentro de la organización, haciendo que contribuya con los objetivos y estrategias de negocio planteados?

De acuerdo con Basilea II, la función de cumplimiento debe ser llevada por un área independiente a la auditoría interna.

Para las áreas de negocio, el riesgo por incumplimiento es desconocido y esto es normalmente por falta de capacitación. El cumplimiento regulatorio evita pérdidas por multas, sanciones ó demandas de clientes.

Cuando la administración intenta integrar el cumplimiento a los procesos, ésta se ve en un estrés y resistencia al cambio por parte de las áreas de negocio. Control Interno y Normativo es la que más se acerca a un área de cumplimiento en la Banca Europea y Americana; sin embargo, le falta, generalmente, entender el concepto e implementar nuevas funciones.

PwC cuenta con una red de especialistas en el sector financiero que pueden asesorar sobre el Cumplimiento Regulatorio de la entidad. Algunos de sus servicios son:

  • Mapa Regulatorio al que está sujeta la entidad
  • Matriz de Riesgo Regulatorio de la entidad
  • Análisis sobre el Control Interno en el Riesgo Regulatorio
  • Identificación de los factores de riesgo clave
  • Análisis de los procesos que generan los reportes Regulatorios
  • Metodología para implantar el Control Interno para Cumplimiento Regulatorio
  • Capacitación a las áreas de negocio sobre el riesgo de incumplimiento
  • Administrar el costo de supervisar el cumplimiento
  • Integrar el cumplimiento a los procesos
  • Implementar un área de Cumplimiento Regulatorio y/o Control Interno
  • Trabajo en equipo con Riesgo Operacional, Control Interno, Auditoria Interna.
  • Best Practice sobre cumplimiento en instituciones financieras