Rahoitusvälineiden markkinat -direktiivi eli MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) tuli voimaan 1.11.2007.
Direktiivin keskeisenä tavoitteena on edistää EU:n sisämarkkinoiden toimivuutta. Tähän pyritään lisäämällä kilpailua arvopaperien ja muiden rahoitusvälineiden kaupankäynnin järjestämisessä sekä helpottamalla sijoituspalvelujen tarjoamista rajan yli muihin jäsenvaltioihin. Tavoitteena on myös kehittää ja yhdenmukaistaa asiakkaiden suojaa koskevaa sääntelyä.
Miten ja mihin MiFIDin vaikuttaa?
- sijoitusneuvonnasta tulee luvanvarainen sijoituspalvelu
- hyödykejohdannaisilla tapahtuvaa sijoituspalvelutoimintaa koskeva sääntely täsmentyy
- arvopapereilla ja muilla rahoitusvälineillä tapahtuvan kaupankäynnin järjestämistä koskeva sääntely uudistuu
- sijoituspalvelun tarjoajien toiminnan järjestämiseen ja organisointiin liittyvät vaatimukset uudistuvat
- sijoituspalvelun tarjoajien asiakassuhteita koskeva menettelytapasääntely täsmentyy
- Rahoitusvälineiden markkinat -direktiivillä korvataan voimassa oleva sijoituspalveludirektiivi (ISD). MiFIDiä täydentävät Euroopan komission antamat nk. 2-tason täytäntöönpanosäädökset (asetus ja direktiivi) julkaistiin syyskuussa 2006.
Lisätietoa MiFIDistä saat
Rahoitustarkastuksen sivuilta.
Mitä tulee ottaa huomioon?
- MiFID ei ole vain compliance-asia vaan ennen kaikkea muutoksenaiheuttaja, joka vaikuttaa liiketoimintaprosesseihin ja strategiseen suunnitteluun.
- Mihin toimintoihin organisaatiossasi/organisaatiosi ulkopuolella MiFID vaikuttaa?
- Onko organisaatioisi arvioinut MiFIDin mahdolliset vaikutukset mm. liiketoimintaprosesseihin kuten myyntiin tai tuotevalikoimaan ja -kehitykseen?
- Oletteko valinneet projektiin osallistuvat henkilöt?
- Onko organisaatiollasi olemassa selkeä suunnitelma miten MiFIDin säännönmukaisuus saavutetaan tulosyksikkö- ja konsernitasolla mahdollisimman kustannustehokkaasti?
MiFID on otettu käyttöön – miten seurata säännösten täyttymistä toiminnassa?
MiFID on otettu organisaatiossa käyttöön. Onko kaikki nyt kunnossa ja täytetäänkö vaatimukset? Tämä on keskeinen kysymys, johon yrityksen johdon tulee MiFIDin puitteissa pystyä vastaamaan.
PricewaterhouseCoopers (PwC) on kehittänyt MiFID Compliance Effectiveness -suunnittelu- ja seurantatyökalun, jonka avulla yritys pystyy tehokkaasti varmistumaan MiFIDin keskeisten vaatimusten ja kontrollien toteutumisesta toiminnassaan. Työkalua voidaan käyttää MiFID-kontrollien suunnitteluun; sekä yksittäisiin tarkastustyyppisiin analyyseihin että jatkuvaan vaatimusten täyttämisen seurantaan esimerkiksi vuosineljänneksittäin.
PricewaterhouseCoopersin verkosto, osaaminen ja työkalut apunasi
PwC:n Euroopan laajuinen verkosto seuraa jatkuvasti MiFIDin kehitystä ja toimii yhdessä asiakkaidensa parhaaksi. Käytössäsi on luonnollisesti koko PwC:n globaalin verkoston tuki.
Ota yhteyttä ja kysy lisää!
