PricewaterhouseCoopers on julkistanut vuosittaisen, aiempaa laajemman Wealth Management -tutkimuksensa. Tutkimusta varten haastateltiin johtavassa asemassa olevia varainhoitajia noin 265 rahoitus- ja varainhoitoyhtiöstä 43 maasta. Ensimmäistä kertaa tutkimuksessa oli mukana haastateltavia muun muassa Skandinaviasta ja Lähi-idän maista.
Tutkimuksesta selviää, että yksityiset rahoitusyhtiöt ja varainhoitajat odottavat alalle merkittävää ja erittäin kannattavaa kasvua. Maailmanlaajuisesti alalle odotetaan keskimäärin peräti 30 % vuosittaista kasvua. Tutkimus pyrkii tuomaan vastauksia siihen, kuinka rahoitus- ja varainhoitoyhtiöt voivat hallita nopeaa kasvua ja taata samalla asiakkaalle parhaan mahdollisen palvelun.
Kasvua sekä uusilta että vakiintuneilta markkinoilta
Tutkimuksessa selvisi, että yllättäen myös Länsi-Euroopan vakiintuneilla markkinoilla kasvuodotukset ovat korkeat, ja että siellä kasvun odotetaan pääosin olevan orgaanista. Tämä siitä huolimatta, että toimitusjohtajatason vastaajista 65 % odottaa alalle kiristyvää kilpailua.
Toimitusjohtajat ovat optimistisia tavoitellessaan kasvua sekä olemassa olevien asiakkaiden synnyttämässä liikevaihdossa että hankkimalla asiakkaita kilpailijoilta. Jää nähtäväksi, mitkä yritykset onnistuvat tavoitteissaan näillä markkinoilla.
Kehittyvät markkina-alueet, kuten Venäjä ja Intia tarjoavat mittavia kasvumahdollisuuksia alan yrityksille. Merkittäviksi haasteiksi uusien markkinoiden valloituksessa nähtiin säännöstely ja lainsäädäntö. Omaisuudenhoitajien tulisi enenevissä määrin kiinnittää huomiota riskienhallintaan. Tarkkojen raportointivelvollisuuksien ja säännösten noudattaminen on nykyisin elinehto rahoitusyhtiöille.
Asiakasosaaminen on tärkein kilpailutekijä
Saavuttaakseen odotetun kasvun ja pärjätäkseen alati kiristyvässä kilpailussa alan yritysten on panostettava erityisesti asiakasosaamiseensa. Asiakasvastaavien riittävään määrään ja osaamisen kehittämiseen on kiinnitettävä erityistä huomiota. Haastatellut näkivät tärkeäksi myös yhtiöiden prosessien ja järjestelmien kehittämisen. Rahoitusyhtiöissä on edelleen käytössä vanhentuneita tietojärjestelmiä, jotka eivät riittävän hyvin tue asiakassuhteiden hallintaa. Varainhoitoyhtiöt aikovatkin seuraavina vuosina tehdä merkittäviä panostuksia tietojärjestelmiensä uusimiseen.
